投资业务员怎样找客户(投资业务员怎样找客户资源)

大家好，关于投资业务员怎样找客户很多朋友都还不太明白，不过没关系，因为今天小编就来为大家分享关于投资业务员怎样找客户资源的知识点，相信应该可以解决大家的一些困惑和问题，如果碰巧可以解决您的问题，还望关注下本站哦，希望对各位有所帮助！

本文目录

1. 作为一名销售，你是怎么开拓新客户的？
2. 保险代理人如何签单找客户？
3. 销售如果要找有钱的高端客户，可以通过哪些渠道？
4. 我在做理财，主要是销售，请问怎么发展客户？

作为一名销售，你是怎么开拓新客户的？

作为销售如何找到自己的潜在客户，最重要的就是先了解对方的性格，不同性格的人，接受他人意见的程度是不一样的。

比如，对方是性格急躁的人，还是性格稳重的人，是胸无点墨又很自负的人，了解了对方的性格和底细，你就可以有针对性的投其所好说服客户了。

保险代理人如何签单找客户？

感谢官方邀请。

这个问题可以理解为保险从业者‘如何签单’+‘如何找客户’。签单和找客户每一个都能单独拎出来讲，提问者在一个问题中把两个点同时问出来了，够机智。

如果你是经营餐饮的店主，有两项基本功必须要做到位：

1、经营的能力。

2、有稳定客源。

对于保险代理人来说，这两条分别对应着：

1、经营的能力——保险销售技能

2、有稳定客源——学会获取客户

想要学会‘如何签单’，就要了解经营的能力——保险销售技能。

做为餐饮店主，你店里的菜做得好吃是最起码的要求；服务要到位，有餐前迎接、餐中服务、餐后告别的礼仪就打败了97%的对手；

还要学会看人下单，满足不同客户的不同要求，同样的一盘菜，口重的就多放点盐，牙口不好的就多炖炖。店里最好干净卫生，不指望一尘不染，最起码要整洁养眼。

作为保险代理人，学会保险销售的基本技巧和流程是你最底线的要求；除此之外还要学会为客户提供信息咨询、保全变更以及理财协助的帮助。

保障规划是个很复杂的过程，你要考虑客户的经济条件、职业年龄、家庭收入或负债情况，结合这些才能设计出适合他的保障规划；而且你要穿职业装，这是你对自己、对客户、对行业最起码的尊重。

你把自己的保险销售技能提升个差不多，就不再愁‘如何签单’了。只要客户有需求，你就能根据他的口味调制出适合他的佳肴。你给客户提供的菜不仅吃得饱，而且吃得好，他能不为你的付出买单吗？

1、坚持参加公司早会。（特别是新人）保险从业者专业不专业，不仅仅要看他对自家产品的熟练程度，还要看他对公司的态度和对公司政策的了解程度。

坚持出勤是保险代理人所必须付出的代价，而且公司的政策或方案只有在早会职场才能听到完整的。什么时候产品限购了，哪些产品下架或调整了，你都需要知道。

2、坚持拜访。实践出真知，光说不练假把式。学习到的知识应用到工作中去，才是真正的学会。保险代理同时也是个销售工作，所以你要每天不断的去拜访客户，把保障送给更多的家庭，因为这就是你的使命。

有些技能真的不是能教出来的，需要你在拜访的过程中去自行领悟。而且你自己领悟出来的知识点，往往都比学到的，记得更加深刻。

3、投资自己，持续学习。如果你只接受公司安排的培训或学习，那你成长的速度就会有点慢。想要自己更快的达到优秀，就要自发主动的去提升自己、投资自己。而投资自己最好的方式就是学习。

现在网上那么多的培训教程，随便搜一搜够你学好久的，关于保险营销的书，也是哪都能买到。即使是业界非常出名的太平的《Top论坛》培训咨询，你要真有心找，也能找到完整的一套。（我才不会告诉大家自己就有完整的一套视频和PPT）

4、和优秀的人在一起。我特别喜欢太平邓荣禄博士，他说过一段经典的话：一个人未来5年能有什么样的成就，就看他这5年和什么样的人在一起，读过什么样的书，学习了什么样的内容。

你把自己放在一个消极堕落的人群中，你的积极性也会被消磨掉。你和优秀、积极优秀的行业精英长期在一起，在你不知不觉间就会受到正能量的影响。成长环境同样重要。

自家产品知识、三讲、寿险意义与功用、专业化销售流程、名单的收集与整理、拜访日志填写、保单整理技巧、各种图（T型图、钢丝图、草帽图、金字塔图、OK图、标准普尔家庭资产象限图）、健康险/理财险销售理念、客户需求分析、运营保全知识、转介绍和促成相关话术技巧、微信营销、车险基础知识、羊皮卷、保险法、基本法、婚姻法等。

除此之外，你要有一项保险之外的小技能，同样可以为你提升业绩贡献力量。比如我有一个同事，对数字命格研究的非常深，在我们这里都小有名气，算的非常准。他帮别人算命理就认识了不少人，后来这些人都成了他的客户。

即使是你个人能力提升到一定的程度，也会面临‘没有客户’的难题。就像是你炒的菜很好吃，但是‘酒香也怕巷子深’，别人都不知道你的菜好，这就需要你学会开拓、获取客户的技巧。

常见的开拓客户的方法不外乎以下几种：

1、陌拜、扫楼、扫街、传单、驻点（通过各种方式向不认识的人介绍保险）

这种获客方式效果有点差，毕竟买保险这件事情，客户挑选的不仅仅只是产品，更是看对你这个人的熟悉和信任程度，所以获客效果差也就可以理解了。

不过也不见得一点收获没有，总有惊喜等着你。做了保险你才会知道，十几年关系的同学或朋友，在保险方面，都不如一名陌生人对你的的信任和支持多。

2、缘故（向自己熟悉的人介绍保险）

这是被保险从业者用滥的一种拓客方法。很多保险新人入司后，觉得保险好，自己买了也给亲戚朋友买了。没多久就因为无法开拓新客户没有业绩就流失了，这就是只会单一拓客方法的坏处。

因为这批人是最先支持我们的人，也是和我们最熟的人，所以要始终对他们保持感激，要更用心的服务才对。其实把亲戚朋友服务好了，你的客源会更广，因为他们会把你介绍给他们的亲戚或朋友，这不亲上加亲吗？家庭之间的关系就更牢固了。可惜很少人有这种觉悟，因为卖保险把亲戚朋友弄臭的例子数不胜数。

3、转介绍（要求客户为你介绍其他的潜在客户）

从陌生人成为你客户的人，大多与你拥有相同的价值观，是因为和你喜好相同或有认可你才在你手里买保险。物以类聚，人以群分，客户的圈子里的人，应该是很好接触的。

所以在销售保险之后，提供了让他满意的服务后，不妨多说一句话，让他给介绍身边的朋友认识，再去开拓他身边的其他潜在客户。千万不要小看转介绍的力量，很多绩优高手每年60到80%的业绩都来自于转介绍。

开拓新客户要花费好多的时间和精力，而转介绍的有客户在中间作信任背书，所以就简化了前期互相认识了解的过程，作介绍人的那位客户就是你们的共同话题啊。转介绍的前提是，客户觉得你的服务够好，不会对他的朋友造成打扰，这点要注意。

4、影响力中心（转介绍升级版，让客户成为你的宣传员）

大家都知道，想要娶到一位中国女孩，先把她的父母搞定了这事基本就成了。如果你想打进一个圈子，比如广场舞圈子，你把领头的搞定就行了。每种社团或组织，都有领头人物或者具有影响力的人，在这样的人身上狠下功夫，收益会超过你的想象。

日本的保险大咖‘火鸡夫人’柴田和子，就明白这个道理。他把有权威、有影响力的客户服务的超级满意，甚至他们会自发主动的去帮她宣传保险、介绍客户，所以才会获得源源不断的业绩。这个方法可以学一下，类似于给餐饮机构开分店，开的分店足够多了，你就不再操心‘有没有业绩’，而是关注‘业绩多与少’。

5、网络获客（在互联网渠道，利用平台打造影响力，一对多宣传）

随着保险行业的快速发展，保险销售与消费者之间的信息壁垒也在逐渐变得透明。越来越多的人开始在网上主动咨询保险、了解保险，于是网络也为保险营销提供了肥沃的土壤，网上签单变成了可能。

微信朋友圈、公众号、QQ空间、飘流瓶、QQ邮箱、知乎问答、百度经验、悟空问答、其他图文自媒体平台、短视频、社群、知识星球、千聊直播、喜马拉雅语音等平台，都是可以用来获客的。

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销售如果要找有钱的高端客户，可以通过哪些渠道？

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2020年02月29日

首先要明确你要找哪类有钱客户？因为不同渠道寻找的客户需求定位不一样，即使你找到了，可能也不是你的精准客户，下面推荐一些渠道，同时帮你分析他们的用户画像，供你借鉴选择：

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1、从事企业老板的培训公司，客户分析：这类客户比较爱学习，有资金实力，为人相对谦虚，但是这类客户兴趣与需求比较广泛，很难定位到精准的需求（除了学习），如果你也是做相关业务的，那这类就是你的首选。

2、房产中介，客户分析：这类客户主要以投资为主，有资金实力，投资理念成熟，但也偏向于理性投资，属于保守型投资人群。

3、银行，客户分析：银行理财客户分为低端客户与高端客户，低端客户主要买一些相对低投入的理财产品，而高端客户要想获取的话，难度较大，就看自己有没有这类的渠道资源。

4、基金公司，客户分析：基金公司的客户相对房产来说，更敢于冒风险，风险高，当然汇报也会大。

5、高尔夫会所，客户分析：此类客户相对高端，有独特的爱好，这类人群圈子相对封闭，比较难打入进去，最好是通过介绍。

6、高端奢侈品、珠宝玉石会所，客户分析：这类客户以女性居多，消费观念比较强，容易成交，而且转介绍也比较容易。

7、高档汽车销售公司，客户分析：由于这类客户买了车之后基本上跟业务员之间的交流就会减少，除非车子出什么问题，但对于高档新车来说，出问题的概率会非常小，因此汽车销售员与客户之间的关系不会那么深，转介绍起来会相对有难度。

8、商会、协会，客户分析：这类客户兴趣与需求相对广泛，不太容易精准定位，但有个好处，就是相对于其他圈子而言，商协会相对容易进入。

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总结：以上就是一些比较容易对接的渠道，以及每个渠道的客户属性分析，最终要看你自己从事哪个领域的，可以根据上述分析进行选择。

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有个关键点永远要记住，很多人觉得这些客户开发起来你太难，其实你要知道：这些渠道也需要新的客户，所以只要你们敞开心扉愿意共享，相互转介绍，那就没问题。最后祝你生意兴隆，工作顺利！@头条号@西瓜视频

我在做理财，主要是销售，请问怎么发展客户？

很荣幸能回答这个问题，我本人目前供职于国内排名前列的财富管理机构，平时也会涉及到很多股权投资项目。以下是工作中的一些切身体会，希望对你有所助益。

根据收益性、流动性、风险性的不同，理财分很多种，正规的渠道大致分为银行、信托、三方财富管理机构。如果是在三方财富管理机构做私募的话，那么目标人群属于可投资资金在百万级的高净值人群了。

私募股权投资的特点是，收益高、封闭期长流动性差和高风险的投资类别，这就要求客户必须具备长期投资、价值投资的理念。

所以客户画像就出来了，具备百万级的投资实力、有长期投资理念、追求高回报、风险承受能力较强。

下面说一下具体的拓客方法

每天必须有足够量的电话才能遇到那个概率，这个可以作为一个定量的、常规的、每天必须做的动作。我的第一个千万客户就是通过电话认识的，然后慢慢的才认可公司。这里需要说明的是，即便是打电话也需要高质量的电话资源，企业主、高管或者在银行有大额理财的转化率最高。打电话的目的不是在电话里成交，而是建立连接，添加微信，最好的结果是能产生约见。

平时像大的媒体年会、海外房产展销会、五星级酒店答谢会等企业主和高净值人士出入的活动，一个月可以有几次这样的活动，会上主要是多加一些微信，留下一个好的印象。如果明显感觉到是高净值的人士一定要找机会交换名片，这个需要克服被拒绝的恐惧心理，做好充分心理建设，总之就是多开口。

主要方法有两种，一种是能找到一些质量较高的“微信群”慢慢开发，定期分享行业专业知识，提供有价值的信息，时间长了，有需要的客户会主动联系的。另一种方式是通过领英或者其他层次较高的社交工具，寻找高端人士建立关系告诉对方你能为他们提供的服务，如果对方有需要的话会继续和你互动的。互联网引流的优势是流量非常巨大，信息传达率会非常高，提高成交概率。

自己公司经常会有一些投资分享活动，可以借力活动电话邀约客户，通过专业的投资专家的讲解和现场的客户氛围会增加客户对公司的信任。

最后一个自己的切身感受，不要在没有投资能力、资质不够的非意向客户身上花费额外精力，这样是浪费彼此时间，做有效的工作，长期坚持一定会春暖花开。

作者：新波

从事高净值人群财富管理工作，重度旅行患者。

坚信无论自身成长还是资产配置，长期投资和价值投资理念是不二之选。

关于投资业务员怎样找客户和投资业务员怎样找客户资源的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。