中国的高净值人士不可或缺的CFP资格认证

Kate 2023年11月23日 09:30 0

摘要

根据有关中国高净值人士研究报告中的内容，2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，全国个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。随着......根据有关中国高净值人士研究报告中的内容，2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人，*个人总体持有的可投资资产规模达到112万亿人民币。随着财富的不断积累，中国的高净值人士与其他国家的富豪们一样，享受财富带来的物质享受的同时，也会面临财富带来的幸福的烦恼：如何实现财富保值、增值?同时，在实现财富稳健增值的前提下，越来越多的高净值人群开始系统性地思考和规划“财富传承”问题，即如何将财富有效、有益地传递给下一代?

而无论高净值人群要实现财富保值、增值，还是将财富有效、有益的传递给下一代，都离不开理财师的帮助，高净值人群对理财师服务的依赖度也在逐步增加。而笔者近期在国际金融理财标准委员会(中国)主办的第三届金融理财师大赛中进行观察，中国真正专业的理财师，大概为数不多。真正专业的理财师，不是定期的给你**某款收益较高的理财产品或基金组合，也不是简单的帮你分析分析目前是不是到了投资黄金、期货、外汇的好时机等，他们真正的懂得在投资目标、投资期限、资产类别偏好、风险承受能力及偏好、税负环境、法律法规限制等约束条件下，如何进行长期的投资组合管理。并且随着高净值人群对于境外投资的热度持续上升，境外投资的目的从“分散风险”，开始向“主动寻求海外收益”转变，专业的理财师还应该具备较高的境外市场服务能力。

一边是为数不多的专业理财师小分队，另一边是100万人的可投资资产1千万人民币以上的高净值人群大军，供需严重失衡。当今高净值人士*缺啥?专业理财师!而中国真正专业的理财师培训学习渠道有哪些?无非以下几种：

CFP(国际金融理财师)资格认证

1969年，美国金融咨询业的一些专业人士创立了*个金融理财专业协会――国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力，1985年，美国金融理财学院(ColleGE for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年，IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会(CFP Board of Standards)。

发端于美国的CFP资格认证制度，于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地*获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育(EduCATion)、考试(Examination)、从业经验(EXPErience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP资格证书。

国际金融理财标准委员会(中国)(英文为FPSB China，简称标委会)是*取得国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，简称FPSB)授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP认证和CFP商标管理的机构。

CFP认证自2004年以来，进入中国已经整整12年了。该认证被美国《华尔街日报》誉为国际金融理财业界的*高荣耀，已经成为26个国家和地区公认的金融理财行业*证书，是目前*金融理财黄金品牌。

在这12年的发展历程中，中国大陆已有逾50万人参加过CFP系列资格培训，5,000万以上的金融消费者享受到了CFP系列持证人的优质专业服务，1,100余家中国金融机构将持有CFP系列证书认定为入职、上岗和晋升的重要条件之一。此外，今春*热的基金从业资格考试，也将CFP持证人确定为优先命题者。

AFP(金融理财师)资格认证

国际金融理财标准委员会(中国)结合中国国情，采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即AFP(金融理财师)资格认证和CFP(国际金融理财师)资格认证制度。

AFP资格认证是CFP资格认证的*阶段，申请人取得AFP资格认证后才能参加CFP资格考试和认证。

金融理财师AFP资格认证，英文全称为Associate Financial Planner，商标为国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距;在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。与CFP资格认证一样，AFP资格认证由国际组织FPSB统一签发。

CPB(认证私人银行家)资格认证

CPB 资格认证，英文全称为Certified Private BaNKEr，是国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board，简称FPSB)自2008 年初开始，面向*财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际资格认证，中文称为认证私人银行家。

CPB 资格认证在过去几年中经历了快速的发展，成为*私人银行业内人士追求的*荣耀。作为FPSB 的会员组织，国际金融理财标准委员会(中国)在CPB 资格认证推出后，适时在中国推出了CPB(认证私人银行家)资格认证。

CPB 资格认证被业内人士称为私人银行的*荣耀和财富管理行业的黄金标准。

中港跨境认证培训

课程旨在令学员了解国际财富管理，香港金融领域相关知识，掌握*金融行业发展趋势，满足大陆持证人实践需求。课程全部邀请香港地区的*教师进行教学，全方位保证教学质量。大陆AFP可以通过3天的培训课程无需考试直接取得香港AFP证书;大陆CFP持证人在完成3天的培训课程后，可以选择参加IFPHK和FPSB China联合举办的跨境认证考试，通过后即可获得香港顶尖理财专业人员才拥有的香港CFP证书。

课程模块：

l 香港与世界

l 香港法律基础

l 香港金融市场与监管

l 香港保险市场与监管

l 香港税制与筹划

l 香港与世界的财富代际传承

l 香港CFP资格认证制度

l 财务策划的法律考虑

l 香港员工福利与退休规划

中国-新加坡跨境认证培训

培训课程既涵盖新加坡地区AFP、AWP、CFP考试大纲和大陆地区AFP、CFP考试大纲的差别化知识点，又侧重大陆持证人实践需求。课程全部邀请新加坡地区的*教师进行教学，全方位保证教学质量。大陆AFP、CFP持证人完成差别化教育，通过跨境认证考试，即具有了申请新加坡离岸AFP、AWP(财富管理师)、CFP认证的资格。

课程模块：

l 新加坡与世界

l 新加坡CFP资格认证制度

l 新加坡法律基础与代际传承

l 新加坡金融市场与监管

l 新加坡税收制度

l 新加坡中央公积金制度