中国银行业盈利水平中国银行业盈利水平分析

summer 2024年03月21日 09:02 0

大家好，今天小编来为大家解答中国银行业盈利水平这个问题，中国银行业盈利水平分析很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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哪个银行的利润是最高的银行业利润有多高？银行业的高利润对其他行业有影响吗？用哪几项指标观察银行的盈利能力中国银行为什么世界排名这么靠前，中国银行业在世界是什么水平？哪个银行的利润是最高的地方银行和农村商业银行存钱利润比国有四大银行高一点，为了搞活地方地方财政收入，同时也为了扶持地方银行，银监会允许农村商业银行和地方银行的利息在国有几大银行利息基础上上浮一点点，这两大银行吸收的存款多了，可以更多帮助地方的经济建设

银行业利润有多高？银行业的高利润对其他行业有影响吗？银行业利润一直被市场吐槽，说银行业挤占了实体经济利润，纷纷要求银行业让利给实体经济。

2018年32家上市银行共实现营业收入42479.35亿元，同比增长8.5%，实现净利润14893.25亿元，同比增长5.59%。超过百亿元上市银行共有18家，工行、建行和农行净利润超过2000亿元。

2018年上市公司合计利润为3.38万亿元，较2017年减少0.06万亿元，但银行是增长的，银行利润占据上市公司利润半壁江山，

从另一个角度看，2018年3509家非金融类上市公司合计财务费用达5465.62亿元，较2017年增加675.16亿元，这恰好是2018年上市公司总体净利润较2017年的差额600余亿元。

可见上市公司利润还是被银行蚕食一部分，非常巧合银行利润增加值大约也是600余亿元，套用一句就是实体经济为银行打工。

因此银行被市场诟病，也被监管责难，要求银行加大对中小微企业信贷力度，同时信贷利率要严格控制，说不中听一点就是只能跌不能涨，还不得以其他方式转嫁成本，切实降低中小微企业贷款利率。

虽然行政干预色彩太浓郁，但效果还是存在的，中小微企业融资成本大约降低1个百分点多一点。

银行与实体经济利润，在不考虑实体经济增量下，两者之间就是一块蛋糕的分切，银行利润多了，实体经济利润就少了，银行利润少了，实体经济利润就增加了。现在要求银行让利，等于是分切了银行蛋糕部分。但是实际上银行与实体经济是一种互惠互利，实体经济好了，银行不良贷也就会下来，实体经济不佳，银行不良贷也会增加。但是中小企业诚信不佳，不良贷一直比较高，要求银行加大信贷力度，有点勉为其难。

可是这样一来，银行股价也承压，虽然估值全世界最低，股价就是涨不起来。

用哪几项指标观察银行的盈利能力净资产收益率，又称股东权益报酬率/净值报酬率/权益报酬率/权益利润率/净资产利润率，是净利润与平均股东权益的百分比，是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，该指标反映股东权益的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。指标值越高，说明投资带来的收益越高。该指标体现了自有资本获得净收益的能力。

总资产收益率，总资产收益率=净利润／总资产，总资产收益率能够反映银行运用资产创造利润的能力，通过比较更能反映一家银行经营收益能力的高低。是在排除了杠杆、负债率因素后更能真实反映银行盈利能力的重要指标。

成本收入比。成本收入比是银行营业费用与营业收入的比率,反映出银行每一单位的收入需要支出多少成本,该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低，银行获取收入的能力越强。

净利差、净息差（净利息收益率）。净利差是指平均生息资产收益率与平均计息负债成本率之差。净利差是衡量商业银行净利息收入水平最常用的标准。公式为：净利差=生息率－付息率。银行净利差就是银行存贷款的利差。

中国银行为什么世界排名这么靠前，中国银行业在世界是什么水平？中国银行业世界排名靠前，全球1000大银行中中国银行25家，全球前十大银行中国有4家！厉害了，我国银行业。

英国《银行家》杂志(TheBanker)公布2019年全球银行1000强(Top1000WorldBanks)最新排行，入围2019年全球银行1000强的共有25家中资银行。按一级资本排序，中资银行连续第二年包揽排行榜前四名，其中中国工商银行连续七年名列榜首，中国建设银行第二的位置保持不变，中国农业银行超越中国银行升至第三，中国银行则排名第四。

为什么中国银行业排名靠前：

1.资产规模大。我国的银行业资产在中国金融总资产中占比超过九成，为302.39万亿元。这个规模已经是全球第一，中国的银行规模实力位居全球第一。中国工商银行、中国建行、中国银行、中国农业银行都是世界前茅的特大银行。比如，宇宙第一大行工商银行总资产破30万亿元，同比增长8.7%营收8551.64亿元，同比增长10.5%不愧是银行业大哥！！

2.资本规模大。比如，一级资本是衡量商业银行业务发展能力和风险承受能力的重要指标，也是全球银行1000强排名的重要基准。工商银行3380亿美元，全球第一！

3.利润水平高。工行净利润436亿美元，全球第一；建行373亿美元，全球第二；美国大通325亿美元，全球第三。中资银行在今年的排行榜中依旧保持着领先位置，产生的银行利润总额位居世界第一，比美资银行利润总额多了近四分之一。

4.人员网点多。比如，交通银行，境内分行机构238家，其中省分行30家，直属分行7家，省辖行201家，在全国239个地级和地级以上城市、163个县或县级市共设有3,241个营业网点。交通银行已在17个国家和地区设立了23家境外分（子）行及代表处。这是国外所不能比拟的。工行员工44.9万人！

第二个问题，真的这么强大吗？

还要客观来看，大不等于强。我国银行业资产收益率、风险管理水平、产品研发、参与国际金融市场、中间业务收入占比等与国际一流还有差距。某行原油宝事件就是例证！

所以，我们还要继续努力！

中国银行业盈利水平和中国银行业盈利水平分析的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！