FPSBChina董事长大赛专家评审薛宏采访实录

FPSB China 董事长、大赛专家评审薛宏采访实录

FPSB China 董事长、大赛专家评审薛宏采访实录

摘要

8月11日，第二届中国私人银行精英赛圆满落幕。我们采访到了FPSB China董事长、本次大赛专家评审――薛宏。8月11日，第二届中国私人银行精英赛圆满落幕。我们采访到了FPSB China董事长、本次大赛专家评审――薛宏。

FPSB China董事长 薛宏

请分享一下上海赛区您所在场次的选手表现。

选手表现各异。有的表现比较出众，有的比较一般，但是他们都有一个共同点，就是他们对于事业有很积极的追求。不管他们的知识水平和经验如何，至少这一点都是值得肯定的。

从专家评审的角度来讲，选手的哪些特质会让您感觉更为出众?

因为这个比赛的评分标准还是有一定的规则的，所以还是要围绕案例本身来判断和回答，但是通过选手对题目的回答可以衍生出很多其他的问题，所以比较综合的。那么就我个人而言呢，我可能比较在意两点。一个是选手本身的基本功。因为这个比赛和职业本身就是一个非常专业的事情，很多题目本身也有内在的逻辑，所以不可以什么都不知道，漫无边际地去谈。第二点是选手的实践经验。如果一个选手在实践工作中接触的比较多，那么通过这个选手对于问题侧重点的把握、内容的轻重就能感觉出来，而不是照猫画虎的把知识纯粹的搬上去而已。

您作为主办方领导和专家评审，设计赛题时您所期望的选手表现，与今天决赛中选手的实际表现匹配吗?

我认为大致是匹配的。因为从标委会的角度，我们做了很多年的理财师大赛，去年开始我们做私人银行精英赛。私人银行精英赛跟理财师大赛所考察的角度是完全不一样的。理财师大赛更多考察的是程式化的东西，毕竟(参加理财师大赛的理财师们更多)服务的是(资产)规模比较小的、大众一点的客户，所以共同的、类似的东西会比较多。但是(参加)私人银行精英赛(的理财师更多)是服务高净值和超高净值的客户，这些客户个性化的需求比较多。所以通过出题本身来说，我们是希望能够发现选手的潜力、考验选手对知识的掌握、考察选手服务客户的实践经验。因此我们在赛题中也明确说明了，题目是没有标准答案的。关键点在于选手要找到依据和逻辑，然后根据客户的需求和自己的判断来做出最后的决定和建议。通过这些方面的考核，我们发现参赛的选手表现与我们设计赛题的初衷，是大致匹配的。

去年举办了首届私银赛，今年是第二届，但是我们参赛的选手没有变少，反而更加的多了，考察的题目的范围也更加的广了。那么我们密度这么大的举办大赛，从您主办方的角度，是什么样的初衷?

其实密度并不大，因为明年就没有(私人银行精英赛)了。明年是理财师大赛。理财师大赛我们是从2010年开始做的，做了这么多年，随着行业的发展，慢慢的发现服务基础客户与服务高端客户是不一样的，因此萌生了我们做私人银行精英赛的想法。去年萌生了想法，我们去年就做了，所以去年比较特殊的，既举办了理财师大赛，也举办了私人银行精英赛。从今年起，理财师大赛和私人银行精英赛，都是每两年举办一次，今年举办的是私人银行精英赛，明年会举办理财师大赛，以此类推。

我相信这个影响会逐步扩大。以前在我们做了理财师大赛之后，各大金融机构内部也开始做理财师的比赛，去年我们做了私人银行精英赛，我们也发现一些金融机构也开始做私人银行精英赛，甚至连名字都一样。我们很期望能看到这些，我们是一个非常开放的态度，所以私人银行精英赛的影响是会越来越大的。

请您谈一谈举办这么多年的各类大赛以来，主办方有没有哪些欣喜或遗憾跟大家分享一下?

总的来说是有达到我们的目标的，但是我们的目标并不是说所谓的特别量化的目标。最初我们认证了这么多的持证人，机构和持证人都给我们提了要求：都是业内的人，大家学完了证书就要练兵，就像军人一样需要比武，然后运用到实践中去。这是最初的目标。所以也没有特别的说，我们要通过这个来达到某些具体的商业目的。只是希望我们能够促进这个行业的发展，进一步说，我们关注的是促进这个行业的专业人士的发展。我们也是随着行业和行业内的人才一步步成长起来的。

随着成长带来的欣喜的东西更多，如果说一定有什么遗憾的话，我觉得就是没有解决好一个问题，就是大赛的专业性和娱乐性的问题。因为专业性的东西不好玩，普通大众接触的比较少。但是由于我们本身就是做这个行业的，并且还是做“标准”的，如果做得太娱乐了，似乎又与理念不太符合，会变得过分的随意。所以这个问题确实是令人比较头痛的问题。那么我们现在做的更多的就是尽量多的和更多的网络、新媒体的合作。看看能不能走出一条比较新的路子。由于我们的运作是按照非盈利来运作的，所以我们不能做太多商业性质的广告，所以推广方面是每年最大的挑战。用大量的人力物力去推广，但是效果只能说是缓慢的成长。

您对参赛选手也好，持证人也好，有什么与时俱进的学习建议吗?

无外乎两种方式进行学习。一个就是在工作中学习，但是工作中每个人的机会是不一样的，每个人工作性质不同接触的也不同。另外一个就是通过外部的渠道学习，可以接触到各种各样的机构，例如金库网这样的机构，金库网上面有各种各样的课程，也可以进行学习。这不是为金库网做广告，因为学员需要找到一个可以信任的、课程比较专业的、范围比较广的平台，我认为这样的平台也不是很多。

但其实现在最大的挑战是在于，学员们的时间不够，平时的工作压力太大，所以对于学习这方面就会比较碎片化，那么体系化的知识和碎片化的时间就会有一个矛盾。所以希望金库网能不能有一些新的方法，来解决这个矛盾。

去年整个理财师行业的变动比较大，各式各样的资管新规、外资进入、P2P暴雷等等，算是银行业变动较多的一年，在这样的变动下，您对银行的理财师有什么职业上的建议吗?还有对于刚刚进入这个行业的新人有什么建议?

其实就我个人感觉这些是好事情。因为本身理财是专业的事情，只要是专业的事情必然有它的价值，而且价值往往是由于出现了一些风险事件，出现了各种各样的问题以后，普通的老百姓才会认识到它的价值。

因为如果不出现这些风险事件，是体现不出你的专业性来的。P2P的收益都有百分之一二十，你跟人家推荐一个4%-5%收益的产品，你告诉人家风险，人家一定会问，风险在哪里?所以我认为刚才你列举的那几个事情都是好事情，因为我们恪守的是专业性，所以我觉得这个是好事情，而真正的威胁我觉得并不是来自于这些方面，真正的威胁是来自于科技的发展，也就是说是不是科技的发展导致我们对人力的需求少了?这个我觉得倒是值得关注的。你刚才举的那些情况，P2P暴雷、外资进入，它不需要更多的人吗?经济困境，不需要更多的好的科学的方法来理财吗?所以我觉得唯一的威胁是来自于科技的发展，所以其实我们也在相关课程里面，逐步的放一些这类内容，跟金融科技相关的要介入，要提前学习普及，然后在这个中间找到你自己的位置，因为至少从目前来讲，我们并没有发现科技的发展能够替代人与人之间的信任，这个是全球都没有的。你可以在设定的程序之下做很多的事情，但是因为理财它是跟人打交道，跟客户打交道，需要信任，需要个性化的东西。今后更多的是人和机器相互融合的东西，我们一直都在关注这个事情。

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