下狠心扳倒高盛的女人

下狠心扳倒高盛的女人

下狠心扳倒高盛的女人 更新时间：2010-6-22 0:18:33 　　夏皮罗还高调宣布，证交会还将审查19家大型银行的会计问题，调查多家投资银行在金融危机发生之初的种种错误。作为美国证券行业的最高管理机构，证交会依法必须超然于政治，其决策不能受白宫或者国会的影响。 　　55岁的美国证券交易委员会主席玛丽??夏皮罗，如今正处在媒体的聚光灯下。4月16日，她领导的美国证交会，向位于纽约的联邦法院递交了长达22页的民事诉讼状，正式起诉华尔街最大的投资银行高盛及其副总裁托尔雷，指控其在涉及次级抵押贷款业务金融产品问题上涉嫌欺诈投资者，造成投资者损失超过10亿美元。当日，高盛股票应声下跌超过12％，账面损失120亿美元。

夏皮罗还高调宣布，证交会还将审查19家大型银行的会计问题，调查多家投资银行在金融危机发生之初的种种错误。一时间，华尔街的人们顿感山雨欲来。

夏皮罗去年1月上任美国证交会主席。该机构直属美国联邦政府，负责美国的证券行业监督和管理工作。证交会有5名委员，其中主席是最高决策者，由总统指派。目前5位委员中有3位女将。难怪有人揶揄说：虽然金融危机的发生与女人无关，但金融风暴后的华尔街却要靠女人来打扫。

夏皮罗上台后果然大刀阔斧，查处的第一案就是麦道夫诈骗案，影响之大震惊了世界。现在她又把矛头对准了一贯作风强硬、在美国政商两界人脉极深的高盛。她到底有几分胜算？她真能一扫华尔街的乌烟瘴气吗？

摆出了改革的架势

夏皮罗是纽约人，1977年从佛兰克林与马歇尔大学毕业，3年后获乔治华盛顿大学法学博士学位。和很多法律界高才生一样，她毕业后投身于竞争最激烈、也最赚钱的金融律师业。1988年，夏皮罗受获里根总统任命，担任了证交会委员。克林顿上台后，她担任证交会的执行主席，1994年任美国期货与商品交易委员会主席。2002年，她还当上了金融行业自律组织全国证券交易商协会的副主席，2006年成为其主席兼首席执行官。

奥巴马当选总统之后，2008年12月18日就选定了夏皮罗执掌证交会。2009年1月26日，夏皮罗正式上任。当时，美国正处在严重的金融危机中，人们普遍认为证交会疏于监管，责任很大。受命于危难的夏皮罗，誓言要坚决推进金融监管改革。

当时，诈骗了500亿美元的麦道夫丑闻刚刚爆发。国会批评证交会的首席执法官琳达??汤普逊，认为她在此前的9年时间，没有及时注意到有关麦道夫丑闻的线索，有失职嫌疑。夏皮罗当机立断，上任15天就让汤普逊辞了职，然后请来曾担任联邦检察官的库萨米接任。库萨米在曼哈顿联邦检察署当过11年检察官，负责打击白领犯罪。夏皮罗希望库萨米强硬的执法官风格，有助于重塑证交会形象。

与此同时，雷厉风行的夏皮罗还对证交会的工作流程进行了改革。证交会之前有一些官僚的工作程序，比如执法官员必须先和委员们讨论有关惩处方案后，再与有问题的公司沟通具体的惩罚措施；对重要事项进行调查前，必须所有5位委员都到齐投票，然后才能展开调查。夏皮罗认为，这些做法往往会拖延惩罚，减少罚款，影响效率。她提出改革，简化程序，重要事项的调查只需一位委员同意就可以开展。这样一来，效率显著提高。

重拳出击高盛

对高盛案的态度，夏皮罗在证交会5个委员中最为坚决。她认为这是打击金融危机期间金融衍生品欺诈的一次关键行动。

高盛集团成立于1869年，是全世界历史最悠久、规模最大的投资银行之一。早在金融风暴发生前，华尔街就有传言称高盛正在做空自己的次级贷款债券。也就是说，它一面在卖次级贷款债券，同时又能够从次级贷款的崩溃中获利。

在证交会的指控中，高盛在金融危机期间，销售了一种基于次贷业务的抵押债务债权，但没有向投资者披露 “关键性信息”——一家名叫保尔森的对冲基金公司对该产品做空。该公司在2007年向高盛支付了约1500万美元的设计和营销费用。也就是说，高盛为了赚取1500万美元，而使投资者蒙受了超过10亿美元的损失。证交会首席执法官库萨米解释说，高盛的错误就是一方面允许一个客户做空该金融产品，另一方面却向其他投资者承诺该产品是由独立客观的第三方推出的。这看似一种新的金融产品，其欺诈本质却毋庸置疑。

面对指控，一向以作风强硬著称的高盛，依然咄咄逼人。4月27日，美国参议院针对高盛在相关交易中存在欺诈嫌疑等问题举行了长达10余小时的听证会，高盛的几位高管先后作证并接受质询。最后出场的高盛首席执行官劳尔德??贝兰克梵对相关指控和猜疑予以否认。

到目前为止，高盛案只是一件民事诉讼案。无论托尔雷还是不是老板，都不会因此而坐牢。而高盛的责任，似乎也只是没有充分披露相关的投资风险。

外受质疑，内爆丑闻

案子才开了个头，夏皮罗就面临多重压力和挑战。

作为美国证券行业的最高管理机构，证交会依法必须超然于政治，其决策不能受白宫或者国会的影响。实际上，处在政府和证券行业之间的证交会，看似独立，却与两者都存在着敏感而微妙的关系。一方面，证交会的管理层，大多出自证券行业，有着多年从业经验，与该行业有着千丝万缕的联系。麦道夫案中，夏皮罗就一度被怀疑与麦道夫是好友。专业人士也承认，证券监管部门很难找到立场强硬、却又与证券业联系不深的执法者，“政府的转门总是通往银行的后门”。

另一方面，证交会的调查和监管举措，似乎难逃政治因素的影响。高盛案提出起诉后不久，加利福尼亚州的共和党籍众议员达雷尔??伊萨就质疑说，证交会此举是为了配合奥巴马推动加强金融监管的政治举措。证交会委员是以3票赞成、2票反对的表态结果，批准起诉高盛的，两名投反对票的委员都是共和党人。

“不合时宜”的是，证交会内部又爆出丑闻。证交会检察长科茨亲自撰写了一个调查报告，披露在过去5年里，证交会几十位高级员工成天泡在黄色网站上，连金融危机都没有影响到他们的“性趣”。在华盛顿总部，一位资深律师每天花超过8个小时看黄色网站，还下载大量黄色资料存在办公电脑上，存不下的则刻成光盘放在办公室。另一名会计师也是上网成瘾，一个月内被证交会的网络过滤系统拦截1.6万次，但还是“锲而不舍”，终于找到了用搜索引擎搜集色情资料的好办法。这些丑闻引来公众一片哗然。那位共和党众议员伊萨马上发表声明说：“证交会高级官员浏览色情网站的时间，超过了采取行动防止美国经济崩溃的时间，这令人懊恼。”

夏皮罗就是带领着这样一支队伍，想要严查高盛。难怪不少分析认为，“高盛案”最后很可能不了了之。不过《纽约时报》4月29日报道，美国联邦检察官已着手对高盛案展开调查，此举增加了指控高盛刑事犯罪的可能性。如果真能敲山震虎，夏皮罗就算没有白忙一场。

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