三家独立基金销售机构获准参与基金投顾试点-独立基金销售

基金投资顾问试点不断扩容，继首批五家基金公司获得基金投顾试点资格之后，基金第三方销售机构也即将进入基金投顾“主战场”。

中国基金报记者从市场人士处获悉，近日，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，在前期嘉实基金、华夏基金、中欧基金、南方基金、易方达基金等基金公司参与试点基础上，完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点备案。

第二批基金投顾试点名单出炉

基金投顾试点扩容速度超出预期，今年10月底，公募基金投资顾问业务试点正式开闸，目前，已有5家基金公司及3家第三方基金销售机构先后进入基金投顾试点名单。

近日，证监会正式公布第二批基金投顾试点资格名单，腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司位列其中。

记者了解到，此次3家试点机构均为独立基金销售机构，此举将有助于推动基金销售机构转变业务模式，将收费方式从收取申购赎回等产品销售费用，调整为按投资者保有资产规模收取投资顾问费，逐渐培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

据了解，证监会还将继续按照“试点先行，稳步推开”的原则，审慎稳妥推进其他类型基金销售机构参与基金投资顾问业务试点，并及时评估总结运作情况，优化方案。

拿到试点资格的1个多月时间里，首批试水的5家基金公司也在抓紧筹备投顾业务。

其中，南方基金与第三方基金销售平台天天基金合作，正式推出管理型基金投顾业务，发布全新投顾品牌“司南智投”。目前，南方基金共提供3种投资组合策略，包括绝对收益策略系列、股债配置策略系列和多因子策略系列，费率标准依次为0.8%/年、1%/年和1.5%/年。

华夏基金目前已形成了“线下投顾+线上理财机器人”的服务模式。在线下，华夏财富目前已经构建了超百人的专业投资顾问团队，并在2018年初推出了在线理财服务平台华夏查理智投APP。

易方达基金表示，易方达将针对不同客户群体需求，在资产配置、择时轮动和基金优选三个层面为客户提供投顾服务。具体而言，易方达将基于独立研发的资产配置系统和基金研究系统，结合在本土进行资产配置和基金投资的丰富经验，以投资者能够负担的费率为个人投资者提供基金组合，以实现财富管理目标。

领航集团联手蚂蚁金服

进军国内基金投顾业务

随着第二批基金投顾试点资格落地，全球最大公募基金公司也正式进军中国公募基金投顾市场。

据记者了解，在蚂蚁基金拿到基金投顾试点资格之后，领航集团（Vanguard）与蚂蚁金服两家公司在今年6月成立的合资公司——先锋领航投顾（上海）投资咨询有限公司，将正式为国内个人投资者提供基金投顾服务，合资公司将很快在支付宝APP上推出基金智能投顾产品。这也意味着，领航集团在拿到国内公募基金牌照之前，先行通过投顾业务切入国内公募基金市场。

领航集团董事长兼首席执行官Tim Buckley表示：“自2017年在上海设立外商独资企业以来，我们一直努力将Vanguard集团的投资理念带给中国的广大投资者。此次合作将Vanguard集团的投资理念和策略与蚂蚁金服的数字化平台和技术结合在一起，从根本上改进中国个人投资者的投资方式。”

据悉，该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好，通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富，为投资者提供定制化服务，用户最低投资金额为人民币800元（约合113美元）。此前，国内仅有少数高净值客户能够获得专业的投顾业务服务。

据介绍，领航将其投资顾问业务分为资产配置规划、投资组合再平衡、降低投资的成本、投资行为指导四大方面。智能投顾平台的投资流程大致可以分为以下几个步骤：进行风险测评、分析结果并给出投资建议，客户开户及实行投资计划。目前，多数智能投顾遵守着长期投资的原则并使用低成本的指数型基金，特别是ETF。

公开信息显示，作为低成本管理和被动投资的代表性基金公司，Vanguard集团由成立时的近20亿美元资产管理规模，增长到如今的5.9万亿美元（约人民币41万亿元）资产管理规模（截至2019年10月31日），是全球最大的公募基金和资产管理规模第二大的机构投资者，在成立时，公司即推出了标准普尔500指数基金，这也是全美国第一只向个人投资者推出的指数基金，目前规模是4000亿美元，是全世界最大的公募基金之一。

本文源自中国基金报

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