为什么基金赚钱基民不赚钱？大数据告诉你持股最佳时长-基金收益天天

市场中有一个很奇怪的现象，不管市场如何波动，只要把时间轴拉长，大多数基金都能取得正收益。尤其是5年以上的时间周期里，很少有基金会亏损，但大部分基民的收益却不甚理想，买基金亏损的大有人在，甚至到目前为止还有人站在2007年6124点的山岗上，都10多几年过去了，收益还是负数。

到底是什么原因导致基金赚钱基民不赚钱？如何来解决这一问题？

买基金持有时间太短不赚钱，持有时间太长会坐过山车，到底持有多长时间最佳？咱们通过大数据来告诉大家答案。

一、市场剧烈波动及基金品种众多、良莠不齐，注定了基金投资难一帆风顺。

目前，A股上市公司5000多家，已发行基金12000多只，如此多的投资标的，良莠不齐，选择难度非常大。想从这么多产品中优选出几只能持续带来稳定收益的基金如同大海捞针。

在大周期走势上，A股就是一个超级大震荡结构，上下翻飞；不同于美股几十年的超级大牛市，持续不断创新高。A股常年的剧烈波动，决定了基金净值的大幅波动，注定了基金投资难一帆风顺。

二、散户心态及交易习惯决定了基金投资只能是少数人赚钱的结果。

资本市场是利益聚散之地，是财富重置场所。老手赚新手的钱，强者赚弱者的钱，机构赚散户的钱。在市场生态中，你处于什么位置，你就只能赚所在层次的财富，你的收益超越不了你的认知与格局。

大部分人来到股市都是想快赚钱、赚大钱，这种急功近利的心态，加重了投机心理，放大了人性弱点，贪婪恐惧时刻影响着交易决策，追涨杀跌、进进出出、频繁交易等不良习惯，让大部分人与盈利无缘。

投资需要眼光与格局，更需要耐心、恒心与信心，既要看得准行情，又要耐得住寂寞，还要守得住本心，笃定前行。

三、掌握科学投资方法，任何人都可通过基金获取正收益。

择股与择时一直都是投资的两大难题，谁能完美解决任何一个问题谁就能成为投资大师。

巴菲特这么牛，他也只是在一定程度上比较好的解决了择股的问题，能够选出大有成长潜力的好公司，然后在合适的位置买入，长期持有。很多时候，他买入与卖出的位置都不是很好，但这不影响他赚大钱。

与择股相比，择时更难。股市最大的确定性就是其不确定性，没有任何人每次都能准确预测短线的波动，也没有任何人总是能准确预测牛熊高低点，很多时候都是市场牛了很长时间或熊了很长时间，你才知道那是牛市或熊市。

最难的择时是抓转折点，买在最低、卖在最高，这是神仙都做不到的事，可很多人却总认为自己能做到，就算一时做不到，也会认为经过一番努力总有做到的那一天。如果你有这种想法，注定你会做很多无用功，会浪费大把大把的时间与精力。

最好的择时是买在相对低点、卖在相对高点。做到这一点非常容易，只要掌握了对市场进行合理估值的方法，掌握了判断股市位置高低的方法，就能轻松做到这一点。我的专栏文章里发表有股市估值分析方法，大家可以自行去读一读。

如果你不会择股，也不会择时，只要方法得当，同样能安稳赚钱，最简单可靠的方法是长线定投指数基金。

定投时间拉长到5年以上，最高点开始定投与后面的最低点开始定投，收益率基本持平。因此，定投是无需择时的，只需要长期坚持即可。

四、基金投资持有多长时间为佳

根据景顺长城的统计数据，黑马做出的这个图表，清晰的展现了持仓时长与盈利概率的关系。

持仓时长在6个月以内的，亏损概率高于盈利概率；

持仓时长在1年以上的，盈利概率高于亏损概率；

持仓时长达到3年的，盈利概率飙升到76.61%，亏损概率骤降到23.39%；

持仓时长达到5年的，盈利概率提升到82.35%，亏损概率降到17.65%；

持仓时长在5年以上的，盈利概率为82.44%，与持仓达到3-5年的概率基本持平。

由此可见，

持仓时长在3-5年是投资成功率的极高点，超过5年成功率并没有明显提升

。

咱们再来看一看A股的涨跌时间周期，以确定最佳持仓时长。

A股近30年来的走势图上，呈现出明确的涨跌周期性特征：

从上一轮牛市结束，到下一轮牛市结束，基本上是7年的时间周期。

如果从牛市最高点开始定投，在以往的行情中，定投时长以7年左右为佳。因为熊市要来了，如果你不撤退，收益将大幅撤退。

大部分朋友对定投缺乏明确的认知，很少会在牛市高点开始定投。很多人是因为熊市半山腰抄底被套了，被动转为定投或分批加仓。

A股“牛不过3”的规律，至今还没有被打破，牛市上涨周期还没有超过3年的历史。正是因为这一规律，才使得统计数据出现了持仓在3-5年的时长里盈利成功率最高的情况。

因为入场时间与位置不同，这就决定了持有最佳时长不是一层不变的。

单独谈持有时长没有多大意义，只有契合A股牛熊周期才是最科学的

。

从牛市运行周期的角度来讲，当牛市进行了2年多，接近36个月时，就要高度警惕，一旦出现恐慌暴跌、跌破重要支撑位时，就要考虑逐步兑现利润，提防牛市见顶、熊市到来。

投资最可悲的事情是，熊市大底没敢下手踏空了，牛市大顶没有逃跑套牢了。

A股大起大落的特性，和牛熊轮回的特征，决定了我们的投资采取巴菲特式的长线持有不动，并不是最佳最科学的策略，学会做大波段才更适合中国股市。

以上内容仅为个人观点，不具任何指导意义。

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